| ■ 영문 제목 : South Korea Banking as a Service Market Overview,2030 | |
 | ■ 상품코드 : BNA-MRC06JY3096 ■ 조사/발행회사 : Bonafide Research ■ 발행일 : 2025년 10월 ■ 페이지수 : 73 ■ 작성언어 : 영어 ■ 보고서 형태 : PDF ■ 납품 방식 : E메일 ■ 조사대상 지역 : 한국 ■ 산업 분야 : 비즈니스 및 금융 -> 은행업 |
| Single User (1인 열람, 프린트 불가) | USD2,450 ⇒환산￦3,430,000 | 견적의뢰/주문/질문 |
| Corporate License (열람인수 무제한, 프린트 가능) | USD3,450 ⇒환산￦4,830,000 | 견적의뢰/주문/질문 |
|
※가격옵션 설명 - 납기는 즉일~2일소요됩니다. 3일이상 소요되는 경우는 별도표기 또는 연락드립니다. - 지불방법은 계좌이체/무통장입금 또는 카드결제입니다. |
한국의 BaaS(Banking as a Service) 시장은 지난 10년간 급속히 발전해 왔으며, 이는 한국의 선진적인 디지털 인프라, 높은 스마트폰 보급률, 그리고 기술에 익숙한 인구 덕분에 가능했습니다. 이러한 발전은 2010년대 초반 디지털 뱅킹과 모바일 결제 플랫폼의 광범위한 채택으로 시작되었는데, 주요 은행과 신생 핀테크 기업들이 편리해진 금융 솔루션에 대한 수요 증가를 충족시키기 위해 온라인 뱅킹, 모바일 지갑, 전자 결제 서비스를 제공하기 시작했기 때문입니다. 정부는 2019년 오픈뱅킹 도입을 포함한 지원적 규제 및 프레임워크 시행을 통해 시장 발전 방향을 주도하는 핵심 역할을 수행했습니다. 오픈뱅킹은 API를 통한 안전한 데이터 공유를 의무화하고 전통적 은행과 핀테크 스타트업 간의 협력을 장려했습니다. 이러한 규제 추진은 BaaS 플랫폼 통합을 가속화하여 비은행 기업들이 은행 라이선스 없이도 대출, 결제, 디지털 지갑 등 임베디드 금융 서비스를 제공할 수 있도록 했습니다. 2010년대 중반에는 한국에서 핀테크 인큐베이터와 벤처 자금 지원이 증가하며 네오뱅크와 API 기반 BaaS 제공업체의 성장을 촉진했고, 이는 해당 분야의 혁신과 경쟁을 더욱 부채질했습니다. 최근 몇 년간 클라우드 기반 뱅킹 솔루션, AI 기반 금융 도구, 블록체인 기반 결제 시스템이 두각을 나타내며 한국을 디지털 금융 분야의 지역적 리더로 자리매김하게 했습니다. 한국 BaaS의 역사적 진화는 전통적 은행 모델에서 벗어나 핀테크 기업, 대형 은행, 비금융 기업이 플랫폼과 서비스를 활용해 고객 경험 향상, 금융 포용성 확대, 신규 수익원 창출을 추구하는 개방적이고 협력적이며 기술 주도적 생태계로의 전환을 반영한다.
보나파이드 리서치(Bonafide Research)가 발간한 연구 보고서 “2030년 한국 BaaS 시장 개요”에 따르면, 한국의 BaaS 시장은 2030년까지 11억 달러 규모에 이를 것으로 전망된다. 한국의 BaaS 시장은 국가의 디지털 금융 생태계를 재편하는 여러 요인에 힘입어 상당한 성장 모멘텀을 보이고 있다. 주요 동인으로는 소비자들이 결제, 대출, 저축에 걸쳐 통합된 디지털 경험을 점점 더 기대함에 따라 원활한 앱 기반 금융 솔루션과 임베디드 뱅킹 서비스에 대한 수요 증가가 있다. 스마트폰, 고속 인터넷, 첨단 디지털 인프라의 광범위한 보급은 API 기반 및 클라우드 기반 핵심 뱅킹 시스템을 활용하기 위해 기존 은행과 협력하는 핀테크 기업과 네오뱅크의 성장을 촉진했다. 또한 신속한 시장 진출 전략과 고객 경험 향상을 위한 노력은 기업들이 경쟁력을 유지하기 위해 BaaS(뱅킹 서비스 플랫폼) 솔루션을 채택하도록 장려하고 있습니다. 그러나 금융위원회(FSC)와 금융감독원(FSS)이 부과하는 복잡한 규제와 엄격한 준수 요건, API 통합과 관련된 데이터 보안 및 개인정보 보호 문제 등 시장 제약도 존재합니다. 기회도 풍부합니다. 서비스가 부족한 지역으로의 BaaS 확장, 화이트라벨 뱅킹 플랫폼에 대한 수요 증가, 인공지능·기계학습·블록체인 등 신기술 통합을 통한 운영 효율성 향상, 사기 방지, 투명성 제고 등이 대표적입니다. 전자상거래·통신·소매 분야와의 산업 간 협업 역시 임베디드 파이낸스 도입 가능성을 제시합니다. 소규모 업체의 높은 통합 및 운영 비용, 중소기업의 낮은 인식, 기존 은행 시스템과 현대적 디지털 플랫폼 간의 상호운용성 문제 등 도전 과제도 지속되고 있습니다. 전반적으로 규제 및 기술적 장벽이 존재하지만, 한국의 지원적인 핀테크 생태계, 기술적 준비도, 소비자 채택 추세는 BaaS 시장이 기업 및 중소기업 부문 모두에서 지속적인 성장과 혁신을 이룰 수 있는 기반을 마련하고 있습니다.
한국의 BaaS(Banking as a Service) 시장은 구성 요소별로 플랫폼과 서비스의 상호 보완적 역할이 특징이며, 이 둘이 결합되어 강력하고 혁신적인 디지털 뱅킹 생태계를 가능케 합니다. 플랫폼은 핀테크 스타트업과 기존 금융 기관 모두를 위한 기술적 기반 역할을 하며, API 기반 핵심 뱅킹 시스템, 결제 게이트웨이, 컴플라이언스 엔진, 고객 온보딩 솔루션을 제공합니다. 클라우드 기반 및 모듈형 플랫폼의 도입은 특히 중요합니다. 이는 기업이 운영을 확장하고 기존 IT 인프라와 통합하며 디지털 지갑, 대출 솔루션, 임베디드 결제 서비스 등 새로운 금융 상품을 신속하게 배포할 수 있게 합니다. 한국의 높은 스마트폰 보급률, 선진적인 인터넷 연결성, 오픈 뱅킹 이니셔티브를 포함한 지원적 규제 프레임워크는 이러한 플랫폼의 배포를 가속화하여 대규모로 원활한 실시간 거래와 안전한 데이터 처리를 가능하게 합니다. 기술 인프라를 보완하는 컨설팅, 구현, 시스템 통합, 규정 준수 지원, 관리형 서비스, 고객 지원 등 서비스 구성 요소는 기업이 이러한 플랫폼을 효과적으로 활용하는 데 핵심적입니다. 서비스는 핀테크 기업, 중소기업, 비금융 기업이 금융위원회(FSC)와 금융감독원(FSS)이 설정한 규제 요건을 준수하고, 보안 위험을 관리하며, 기존 시스템과의 원활한 통합을 보장하는 데 도움을 줍니다. 또한 전문 서비스는 기업에 BaaS 기회를 교육하고, 도입을 촉진하며, 운영 효율성을 최적화하는 데 핵심적인 역할을 합니다. 플랫폼과 서비스는 종합적으로 한국에서 포괄적인 생태계를 형성하여 핀테크, 전자상거래, 통신, 소매 등 다양한 분야에서 혁신, 금융 포용성, 디지털 및 임베디드 뱅킹 솔루션의 급속한 확장을 촉진합니다.
한국의 BaaS(Banking as a Service) 시장은 온프레미스 및 클라우드 기반 배포 모델로 구성되며, 각각 국내 첨단 디지털 생태계 내 기업과 핀테크 업체의 고유한 요구를 충족시킵니다. 온프레미스 배포는 IT 인프라에 대한 완전한 통제, 민감한 고객 데이터 관리, 금융위원회(FSC) 및 금융감독원(FSS)의 엄격한 규제 요건 준수를 최우선으로 하는 전통적 은행 및 대형 금융기관에게 여전히 중요합니다. 온프레미스 솔루션은 이러한 기관들이 핵심 은행 업무를 맞춤화하고, 레거시 시스템과 통합하며, 대량 거래 처리를 안전하게 관리하여 운영 안정성과 위험 완화를 보장할 수 있게 합니다. 그러나 이 모델은 초기 비용이 높고 구현 기간이 길며 지속적인 유지 관리 문제가 발생하기 쉬워 중소 규모 업체나 핀테크 스타트업에게는 부담이 될 수 있습니다. 반면 클라우드 기반 배포는 확장성, 유연성, 비용 효율성 덕분에 점점 더 선호되고 있으며, 이를 통해 핀테크 기업, 네오뱅크, 비금융 기업들은 디지털 뱅킹 서비스와 지갑, 대출 플랫폼, 결제 통합 같은 임베디드 파이낸스 솔루션을 신속하게 출시할 수 있습니다. 클라우드 모델은 실시간 데이터 처리, 자동화된 규정 준수, 원활한 API 통합을 지원하여 기업이 변화하는 고객 기대에 신속히 대응할 수 있도록 돕습니다. 또한 한국의 강력한 디지털 인프라, 광범위한 클라우드 도입, 지원적인 규제 정책은 클라우드 기반 BaaS 채택을 가속화했습니다. 전반적으로, 온프레미스 솔루션은 보안에 민감한 대형 기관에 적합한 반면, 클라우드 기반 배포는 민첩하고 혁신적인 기업들 사이에서 주류를 이루며, 한국 디지털 뱅킹 환경의 성장을 주도하고 금융 포용성을 강화하며 임베디드 및 API 기반 뱅킹 서비스의 신속한 혁신을 촉진하고 있습니다.
한국의 BaaS(Banking as a Service) 시장은 대기업과 중소기업(SME) 전반에 걸쳐 명확한 도입 패턴을 보이며, 이는 한국의 선진적인 디지털 인프라와 성숙한 핀테크 생태계를 반영합니다. 기존 은행, 금융 기관, 기술 대기업을 포함한 대기업들은 운영 효율성 향상, 서비스 포트폴리오 확장, 혁신적이고 고객 중심의 금융 솔루션 제공을 위해 BaaS를 점점 더 많이 활용하고 있습니다. 이러한 조직들은 일반적으로 대규모 거래량 처리, 실시간 결제 처리, 금융위원회(FSC) 및 금융감독원(FSS)의 지침에 따른 규제 준수가 가능한 고도로 안전하고 API 기반이며 맞춤형 플랫폼을 채택합니다. 대기업에게 BaaS는 신속한 제품 출시, 고객 참여도 향상, 디지털 지갑·임베디드 대출·크로스 산업 결제 솔루션 등 부가가치 서비스 창출을 가능케 하여 급변하는 시장에서 경쟁력을 유지하는 데 기여합니다. 반면 국내 중소기업은 높은 인프라 비용과 제한된 기술 전문성 관련 장벽을 극복하기 위해 클라우드 기반 모듈형 BaaS 솔루션을 점차 도입하고 있습니다. 이러한 솔루션은 중소기업이 대규모 IT 투자 없이도 디지털 결제, 소액 대출, 계좌 관리 등 임베디드 금융 서비스를 신속하게 제공할 수 있게 합니다. 중소기업은 인식 부족, 통합 복잡성, 규정 준수 및 지원에 대한 제3자 제공업체 의존도 등의 과제에 직면할 수 있으나, 한국의 지원적인 규제 환경, 높은 디지털 리터러시, 모바일 뱅킹의 광범위한 보급이 도입 가속화를 주도하고 있습니다. 대기업들은 안전하고 확장 가능한 혁신에 집중하는 반면, 중소기업들은 접근성 높고 유연한 솔루션을 활용함으로써 한국 BaaS 생태계를 함께 형성하고, 산업 전반에 걸쳐 디지털 금융 포용성, 운영 효율성 및 시장 확장을 촉진하고 있습니다.
본 보고서에서 고려된 사항
• 기준 연도: 2019년
• 기준 연도: 2024년
• 추정 연도: 2025년
• 예측 연도: 2030년
본 보고서에서 다루는 측면
• BaaS(Banking as a Service) 시장 규모 및 전망, 세분화 시장 분석
• 주요 성장 동인 및 과제
• 지속적 트렌드 및 발전 동향
• 주요 기업 프로파일
• 전략적 권고사항
구성 요소별
• 플랫폼
• 서비스
서비스 유형별
• 뱅킹 및 결제 서비스
• 대출 및 신용 서비스
• 자산 관리 및 보험 서비스
• KYC, 컴플라이언스 및 사기 관리 서비스
배포 모델별
• 온프레미스
• 클라우드 기반
조직 규모별
• 대기업
• 중소기업(SME)
목차 1. 요약 도표 목록 도표 1: 가치 기준 한국 BaaS(Banking as a Service) 시장 규모 (2019, 2024 및 2030F) (백만 달러 기준) 표 목록 표 1: 2024년 BaaS 시장 영향 요인 1. Executive Summary 2. Market Structure 2.1. Market Considerate 2.2. Assumptions 2.3. Limitations 2.4. Abbreviations 2.5. Sources 2.6. Definitions 3. Research Methodology 3.1. Secondary Research 3.2. Primary Data Collection 3.3. Market Formation & Validation 3.4. Report Writing, Quality Check & Delivery 4. South Korea Geography 4.1. Population Distribution Table 4.2. South Korea Macro Economic Indicators 5. Market Dynamics 5.1. Key Insights 5.2. Recent Developments 5.3. Market Drivers & Opportunities 5.4. Market Restraints & Challenges 5.5. Market Trends 5.6. Supply chain Analysis 5.7. Policy & Regulatory Framework 5.8. Industry Experts Views 6. South Korea Banking as a Service Market Overview 6.1. Market Size By Value 6.2. Market Size and Forecast, By Component 6.3. Market Size and Forecast, By Deployment Model 6.4. Market Size and Forecast, By Organization Size 6.5. Market Size and Forecast, By Region 7. South Korea Banking as a Service Market Segmentations 7.1. South Korea Banking as a Service Market, By Component 7.1.1. South Korea Banking as a Service Market Size, By Platforms, 2019-2030 7.1.2. South Korea Banking as a Service Market Size, By Services, 2019-2030 7.2. South Korea Banking as a Service Market, By Deployment Model 7.2.1. South Korea Banking as a Service Market Size, By On-Premises, 2019-2030 7.2.2. South Korea Banking as a Service Market Size, By Cloud-based, 2019-2030 7.3. South Korea Banking as a Service Market, By Organization Size 7.3.1. South Korea Banking as a Service Market Size, By Large Enterprises, 2019-2030 7.3.2. South Korea Banking as a Service Market Size, By Small & Medium-sized Enterprises, 2019-2030 7.4. South Korea Banking as a Service Market, By Region 7.4.1. South Korea Banking as a Service Market Size, By North, 2019-2030 7.4.2. South Korea Banking as a Service Market Size, By East, 2019-2030 7.4.3. South Korea Banking as a Service Market Size, By West, 2019-2030 7.4.4. South Korea Banking as a Service Market Size, By South, 2019-2030 8. South Korea Banking as a Service Market Opportunity Assessment 8.1. By Component, 2025 to 2030 8.2. By Deployment Model, 2025 to 2030 8.3. By Organization Size, 2025 to 2030 8.4. By Region, 2025 to 2030 9. Competitive Landscape 9.1. Porter's Five Forces 9.2. Company Profile 9.2.1. Company 1 9.2.1.1. Company Snapshot 9.2.1.2. Company Overview 9.2.1.3. Financial Highlights 9.2.1.4. Geographic Insights 9.2.1.5. Business Segment & Performance 9.2.1.6. Product Portfolio 9.2.1.7. Key Executives 9.2.1.8. Strategic Moves & Developments 9.2.2. Company 2 9.2.3. Company 3 9.2.4. Company 4 9.2.5. Company 5 9.2.6. Company 6 9.2.7. Company 7 9.2.8. Company 8 10. Strategic Recommendations 11. Disclaimer List of Figures Figure 1: South Korea Banking as a Service Market Size By Value (2019, 2024 & 2030F) (in USD Million) Figure 2: Market Attractiveness Index, By Component Figure 3: Market Attractiveness Index, By Deployment Model Figure 4: Market Attractiveness Index, By Organization Size Figure 5: Market Attractiveness Index, By Region Figure 6: Porter's Five Forces of South Korea Banking as a Service Market List of Tables Table 1: Influencing Factors for Banking as a Service Market, 2024 Table 2: South Korea Banking as a Service Market Size and Forecast, By Component (2019 to 2030F) (In USD Million) Table 3: South Korea Banking as a Service Market Size and Forecast, By Deployment Model (2019 to 2030F) (In USD Million) Table 4: South Korea Banking as a Service Market Size and Forecast, By Organization Size (2019 to 2030F) (In USD Million) Table 5: South Korea Banking as a Service Market Size and Forecast, By Region (2019 to 2030F) (In USD Million) Table 6: South Korea Banking as a Service Market Size of Platforms (2019 to 2030) in USD Million Table 7: South Korea Banking as a Service Market Size of Services (2019 to 2030) in USD Million Table 8: South Korea Banking as a Service Market Size of On-Premises (2019 to 2030) in USD Million Table 9: South Korea Banking as a Service Market Size of Cloud-based (2019 to 2030) in USD Million Table 10: South Korea Banking as a Service Market Size of Large Enterprises (2019 to 2030) in USD Million Table 11: South Korea Banking as a Service Market Size of Small & Medium-sized Enterprises (2019 to 2030) in USD Million Table 12: South Korea Banking as a Service Market Size of North (2019 to 2030) in USD Million Table 13: South Korea Banking as a Service Market Size of East (2019 to 2030) in USD Million Table 14: South Korea Banking as a Service Market Size of West (2019 to 2030) in USD Million Table 15: South Korea Banking as a Service Market Size of South (2019 to 2030) in USD Million |
| ※참고 정보 서비스형 뱅킹(BaaS, Banking as a Service)은 금융 서비스 제공업체가 API(응용 프로그램 인터페이스)를 통해 다양한 금융 서비스를 다른 기업이나 개발자에게 제공하는 모델을 의미합니다. 이는 기존의 전통적인 금융 시스템과는 달리, 보다 유연하고 효율적인 방식으로 금융 서비스를 제공할 수 있도록 합니다. BaaS는 특히 핀테크 기업들이 금융 서비스를 쉽게 통합하고 제공할 수 있도록 지원하여, 금융 혁신을 촉진하는 역할을 하고 있습니다. BaaS의 주요 구성 요소는 API입니다. API는 서로 다른 소프트웨어 시스템 간의 상호작용을 가능하게 하는 인터페이스로, 금융기관이 제공하는 다양한 서비스(예: 계좌 개설, 결제 처리, 대출 관리 등)를 외부 기업이나 개발자가 손쉽게 이용할 수 있도록 합니다. 이를 통해 기업들은 복잡한 금융 시스템을 직접 구축하지 않고도 필요한 금융 기능을 손쉽게 통합할 수 있습니다. BaaS의 종류는 다양합니다. 일반적으로 BaaS는 크게 두 가지로 나눌 수 있습니다. 첫 번째는 계좌 관리 서비스로, 기업이 고객의 계좌를 만들고 관리할 수 있도록 돕는 서비스입니다. 두 번째는 결제 서비스로, 기업이 결제 처리나 송금 서비스를 쉽게 구현할 수 있도록 지원합니다. 이 외에도 대출 서비스, 카드 발급 서비스, 리스크 관리 서비스 등 다양한 금융 서비스를 포함할 수 있습니다. BaaS의 용도는 주로 핀테크 스타트업, 전통적인 기업, 그리고 소상공인 등이 금융 서비스를 보다 쉽게 이용할 수 있도록 돕는 것입니다. 예를 들어, 전자상거래 플랫폼이 BaaS를 활용하여 자체적인 결제 시스템을 구축하거나 고객에게 금융 상품을 제공할 수 있습니다. 또한, 소규모 기업이 자체적으로 은행 서비스를 운영하기 위해 BaaS를 활용하는 경우도 많습니다. 이는 기업들이 고객에게 보다 나은 서비스를 제공하고, 고객 경험을 향상시키는 데 기여합니다. BaaS와 관련된 기술로는 클라우드 컴퓨팅, 블록체인, 데이터 분석 기술 등이 있습니다. 클라우드 컴퓨팅은 BaaS 플랫폼이 유연성과 확장성을 제공하는 데 필수적인 기술로, 서비스 제공자가 대규모로 인프라를 운영하고 관리할 수 있게 해줍니다. 블록체인 기술은 거래의 안전성과 투명성을 높이는 데 기여할 수 있으며, 데이터 분석 기술은 고객의 행동을 이해하고 맞춤형 서비스를 제공하는 데 도움을 줍니다. BaaS의 발전으로 인해 금융 서비스의 접근성이 높아지고, 다양한 혁신적인 서비스가 등장하고 있습니다. 이는 소비자에게는 더 많은 선택권과 편리함을 제공하며, 기업에게는 새로운 비즈니스 모델을 창출할 수 있는 기회를 제공합니다. 앞으로 BaaS는 금융 산업의 중요한 축으로 자리 잡을 것으로 예상되며, 다양한 산업과의 융합을 통해 더욱 발전할 것입니다. |
| ※본 조사보고서 [한국의 서비스형 뱅킹(BaaS) 시장 동향, 2030] (코드 : BNA-MRC06JY3096) 판매에 관한 면책사항을 반드시 확인하세요. |
| ※본 조사보고서 [한국의 서비스형 뱅킹(BaaS) 시장 동향, 2030] 에 대해서 E메일 문의는 여기를 클릭하세요. |