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보험 중개 & 대리점 시장 전망 (2024년~2034년)
Fact.MR이 발표한 새로운 연구 보고서에 따르면, 글로벌 보험 중개 & 대리점 시장은 2024년에 미화 5,903억 2천만 달러에 달할 것으로 분석됩니다. 수요는 2034년 말까지 미화 1조 6,073억 7천만 달러에 달할 것으로 예상되며, 주목할 만한 연평균 성장률(CAGR)인 10.5%로 증가할 것으로 예상됩니다.
합리적인 가격의 보험 솔루션이 중소기업의 사업 보호에 주목받고 있습니다. 중소기업이 요구 사항에 맞는 최상의 보험 혜택을 선택할 수 있도록 중개인과 대리인이 가능한 옵션을 안내합니다. 여러 나라에서 중소기업의 효과적인 보험 서비스에 대한 필요성이 증가하고 있습니다.
독립적인 보험 중개업자를 선호하는 경향이 증가하고 있는데, 그 이유는 다양한 보험 회사에 대한 접근성과 객관적인 상담을 제공하기 때문입니다. 고객들은 이 때문에 보험을 비교하고, 보장을 받고, 경쟁력 있는 가격을 이용할 수 있습니다. 소비자들은 위험 평가, 보험금 청구 지원, 지속적인 고객 지원 등 부가가치 서비스를 제공하는 보험 중개업자와 보험 대리점을 널리 선택하고 있습니다.
주요 시장 성장 동인
개별화된 보험 정책은 개인의 고유한 요구 사항에 완벽하게 부합하기 때문에 개인들 사이에서 인기를 얻고 있으며, 이로 인해 보험 중개 & 대리점 시장 규모가 확대되고 있습니다.
여러 중개 및 대리점들은 전문적인 솔루션을 제공하고 생명, 건강, 자동차, 재산 및 기타 보험과 같은 다양한 정책을 결합하여 소비자 만족도를 향상시키는 데 주력하고 있습니다.
보험 중개 & 대리점 시장의 주요 업체들은 보험 정책 비교, 인수, 청구 처리를 향상시키기 위해 인공지능(AI), 빅 데이터, 자동화된 플랫폼을 포함한 인슈어테크 솔루션을 도입하고 있습니다.
이들 회사는 비용을 절감하고, 운영 효율성을 높이며, 전반적인 소비자 경험을 개선하기 위해 최신 기술을 통합하고 있습니다.
보험 정책과 요구 사항이 점점 복잡해짐에 따라 많은 사람들이 전문적인 조언을 얻기 위해 중개인과 대리점에 의존하고 있습니다.
보험 중개 서비스에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 보험 중개 서비스는 고객을 지원함으로써 보험 절차를 더 쉽게 만들어 줍니다.
보험 중개인은 고객이 적절한 보험 적용 범위를 선택하고, 보험 약관을 이해하고, 법적 요건을 준수할 수 있도록 지원함으로써 보험 절차를 더 쉽게 만들어 줍니다.
위험 관리와 재정 보호에 대한 기업의 관심이 높아짐에 따라 전문 상업 보험 솔루션에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 보험 중개인은 책임 보험, 직원 복지, 사이버 보험 등 전문 보험을 제공하는 데 필수적입니다.
보험 중개 및 대리 서비스에 대한 글로벌 수요를 이끄는 요인은 무엇입니까?
“운영 효율성과 고객 만족도를 향상시키기 위해 보험테크 솔루션을 광범위하게 통합하는 기업들”
보험 중개 & 대리점의 운영 방식은 AI, 빅 데이터, 자동화된 플랫폼 등 인슈어테크 도구의 사용이 증가하면서 긍정적인 방향으로 완전히 변화하고 있습니다. 이러한 최신 기술 솔루션은 보험금 청구 관리, 보험 인수 절차의 신속화, 보험 정책의 신속하고 정확한 비교를 가능하게 합니다.
반복적인 과정을 자동화함으로써 중개인이나 대리점은 운영 효율성을 달성하고, 관리 비용을 절감하며, 고객에게 개별화된 서비스를 제공하는 데 집중할 수 있습니다.
향상된 데이터 분석 덕분에 중개인과 대리점은 고객의 요구를 이해하고 보다 개인화된 경험을 개발할 수 있으며, 이는 맞춤형 솔루션을 더욱 향상시킵니다. 모든 측면에서 볼 때, 경쟁이 치열한 시장에서 인슈어테크 솔루션은 비용 효율성을 높이고 서비스 제공을 향상시키며 고객 경험을 개선하고 있습니다.
보험 중개 & 대리점의 수요 증가를 제한하는 것은 무엇입니까?
“보험 중개 & 대리점에 대한 의존도를 줄이는 최신 자율 도구”
인터넷 도구와 셀프 서비스 모델의 인기가 높아지면서 보험 중개 & 대리점 시장의 성장에 부정적인 영향을 미치고 있습니다. 특히 젊은 층이 보험 관리 및 구매에 이러한 방식을 점점 더 많이 선택하고 있습니다. 이러한 도구와 셀프 서비스 모델은 빠르고, 쉽고, 무엇보다 투명하기 때문에 채택률이 높아지고 있습니다.
셀프 서비스 플랫폼을 통해 소비자는 계획을 독립적으로 평가하고, 보장을 개인화하고, 거래를 마무리할 수 있습니다. 디지털 플랫폼은 중개인이 조언을 제공할 필요성을 줄여줍니다.
여러 젊은 고객들은 최신 디지털 플랫폼이 더 원활하다는 것을 알게 되면서 전통적인 또는 지역적인 에이전시 모델이 불편하거나 어렵다고 생각하고 있습니다.
국가별 통찰력
북미는 향후 10년 동안 보험 중개 및 에이전시 시장 점유율의 상당 부분을 차지할 것으로 예상됩니다. 이 지역은 성숙한 보험 산업과 많은 수의 대형 중개 및 에이전시 덕분에 긍정적인 분위기가 계속되고 있습니다.
기업 및 개인 맞춤형 보험 솔루션에 대한 수요가 성장을 더욱 촉진하고 있습니다. 보험테크의 채택이 증가하는 것은 이 지역의 보험 중개 & 대리점 시장의 트렌드 중 하나이며, 이로 인해 수요가 더욱 증가하고 있습니다.
미국이 보험 중개 & 대리점 시장의 주요 시장으로 간주되는 이유는 무엇입니까?
“강력한 보험 산업과 디지털 솔루션의 채택 증가”
주요 업체들은 상업 정책, 맞춤형 보험 솔루션, 그리고 무엇보다 중개 기관이 제공하는 첨단 디지털 서비스에 대한 수요가 강하기 때문에 미국 시장을 목표로 하고 있습니다. 미국은 잘 구축된 보험 산업의 혜택을 주로 받고 있습니다. 자동화, AI 등과 같은 인슈어테크 솔루션의 활용도가 높아짐에 따라 고객의 전반적인 경험이 향상되고 운영 효율성도 개선되고 있습니다.
복잡한 보험 상품과 법률을 이해하는 데 있어 보험 중개 & 대리점은 필수적입니다. 특히 건강, 생명, 사이버 보험 등의 분야에서 그렇습니다. 경쟁이 치열해지고 수익성이 감소하는 이 변화하는 산업에서 경쟁력을 유지하고 수익성을 높이기 위해 미국의 보험 중개 & 대리점은 경쟁이 치열해지는 가운데 부가가치 서비스와 기술 통합에 주력하고 있습니다.
한국에서 보험 중개 & 대리점 서비스에 대한 수요 전망은 어떻습니까?
“건강 및 생명 보험에 대한 높은 수요가 시장 확장에 긍정적인 영향을 미치고 있습니다”
보험 요구 사항의 복잡성이 증가하고 개별화된 옵션에 대한 수요가 증가함에 따라 한국에서 보험 중개 및 대리 서비스에 대한 필요성이 증가하고 있습니다. 고령 인구 증가와 의료비 지출 증가로 인해 한국에서는 생명 및 건강 보험에 대한 강조가 높습니다.
이는 보험 중개 & 대리점이 맞춤형 솔루션을 제공하여 더 많은 소비자의 관심을 끌 수 있는 기회를 창출합니다.
또한, 더 많은 고객이 보험 정책을 관리하고 비교할 수 있는 온라인 리소스와 도구를 찾고 있기 때문에 디지털 전환으로 인해 한국 시장도 확대되고 있습니다. 한국에서 규제가 바뀌고 위험 관리 솔루션에 대한 필요성이 증가함에 따라 중개인은 사람들이 보험 시장을 탐색하는 데 중요한 역할을 합니다.
카테고리별 인사이트
주요 시장을 기준으로 볼 때, 45세에서 54세 사이의 개인들은 일반적으로 여러 가지 보험 상품에 투자하기 때문에 9.7%의 CAGR로 증가할 것으로 예상됩니다. 이러한 우세는 다른 연령대에 비해 저축된 자금의 가용성과 더 높은 재정적 안정성에 기인합니다.
왜 제3자 관리 서비스가 세계 시장에서 인기를 얻고 있습니까?
“위험 관리 및 청구 처리 등의 전문 서비스를 제공합니다”
다른 보험 지원 서비스인 제3자 관리 부문은 효율성을 개선하고 운영을 간소화할 수 있는 능력 덕분에 시장 수익의 상당 부분을 차지하고 있습니다. 제3자 관리는 위험 평가, 청구 처리, 고객 지원과 같은 전문 서비스를 제공함으로써 비용을 절감하고 보험 중개 & 대리점이 필수적인 운영 활동에 집중할 수 있도록 시간을 확보할 수 있도록 합니다.
보험 및 규제 준수 분야에서 전문 솔루션에 대한 필요성이 증가함에 따라 브로커들이 전문적인 관리와 지원을 받기 위해 TPA를 찾는 경우가 점점 늘어나고 있습니다. TPA의 시장 점유율이 크게 증가한 것은 궁극적으로 이러한 파트너십의 결과로, 이를 통해 에이전시는 서비스 제공 범위를 확대하고 더 다양한 고객 요구를 충족할 수 있습니다.
보험 브로커 및 에이전시 솔루션에 대한 수요가 기업들 사이에서 높은 이유는 무엇일까요?
“복잡한 보험 정책 및 규제 요건을 탐색하기 위한 서비스 채택”
보험 중개업자와 대리점 서비스에 대한 수요는 다른 서비스에 비해 기업들 사이에서 높습니다. 이는 종합적인 위험 관리 솔루션에 대한 필요성이 증가하고 있기 때문입니다. 재산 및 책임 보험부터 직원 복지 보험과 사이버 보험에 이르기까지, 다양한 종류의 보험에 대해 모든 규모의 기업들은 잠재적인 위험을 커버할 필요가 있습니다.
보험 중개업자와 대리점은 기업의 복잡한 정책 및 규제 요건을 충족하고, 운영상의 안전을 위해 적절한 보장을 보장하는 데 중요한 역할을 합니다.
기업들은 이제 자신들의 요구에 맞는 맞춤형 보험 솔루션을 더 많이 찾고 있기 때문에 전문가의 조언과 중개 서비스에 대한 필요성이 증가하고 있습니다. 따라서 비즈니스 부문에서 보험 중개 & 대리점에 대한 수요가 계속 증가하고 있으며, 이들의 시장 점유율이 높아지고 있습니다.
경쟁 구도
보험 중개 & 대리점은 고객 만족도를 높이고, 지출을 줄이고, 운영 효율성을 향상시키기 위해 자동화, 빅 데이터, AI 등과 같은 인슈어테크 기술에 투자하고 있습니다. 이러한 기술 덕분에 정책 비교, 인수, 청구 처리가 더 빨라지고, 결과적으로 생산성과 이윤도 증가합니다.
PB Fintech에 따르면, 2024년 12월, 자회사인 Policybazaar Insurance Brokers가 복합 보험 중개업자로 운영하기 위해 인도 보험 규제 및 개발 당국(IRDAI)으로부터 등록 인증서를 받았습니다.
2024년 7월, 일리노이주 올랜드 파크에 본사를 두고 미국 내 상위 독립 보험 중개 회사 중 하나로 꼽히는 The Horton Group, Inc.가 Marsh의 자회사인 Marsh McLennan Agency에 인수되었습니다.
2024년 5월, 여러 보험회사들의 생명보험 및 일반보험 상품을 판매하기 위해, Mahindra & Mahindra Financial Services는 보험 규제기관인 IRDAI로부터 기업 대리점 라이선스를 취득했다고 발표했습니다.
Fact.MR은 이 새로운 시장 보고서에서 전 세계 보험 중개 & 대리점 시장의 주요 업체들의 가격대, 매출 성장, 생산 능력, 투기적 기술 확장 등에 대한 자세한 정보를 제공합니다.
보험 중개 & 대리점 시장 조사 세분화
제품 및 서비스별:
기타 보험 지원 서비스 – 제3자 관리
재산 및 상해 – 상업 보험
재산 및 상해 – 개인 보험
기타 연금 및 보험
건강 및 의료 보험
보험 관리 및 컨설팅 서비스
생명 및 상해 보험
기타
주요 시장별:
기업
개인 45세 이상 54세 미만
개인 35세 이상 44세 미만
65세 이상 개인
34세 이하 개인
55세 이상 64세 이하 개인
정부
지역별:
북미
서유럽
동유럽
중남미
동아시아
남아시아 및 태평양 지역
중동 및 아프리카
목차
1. 요약
2. 분류 및 시장 정의 등 산업 소개
3. 거시경제 요인, 시장 역학, 최근 산업 발전 등 시장 동향 및 성공 요인
4. 과거 분석 및 미래 전망 등 글로벌 시장 수요 분석 및 예측
5. 가격 분석
6. 글로벌 시장 분석 및 예측
6.1. 제품 및 서비스
6.2. 주요 시장
7. 제품 및 서비스별 글로벌 시장 분석 및 전망
7.1. 기타 보험 지원 서비스 – 제3자 관리
7.2. 재산 및 상해 – 상업용 보험
7.3. 재산 및 상해 – 개인용 보험
7.4. 기타 연금 및 보험
7.5. 건강 및 의료 보험
7.6. 보험 관리 및 컨설팅 서비스
7.7. 생명 및 상해 보험
7.8. 기타
8. 주요 시장별 글로벌 시장 분석 및 전망
8.1. 기업
8.2. 45세에서 54세 사이의 개인
8.3. 35세에서 44세 사이의 개인
8.4. 65세 이상의 개인
8.5. 34세 이하의 개인
8.6. 55세에서 64세 사이의 개인
8.7. 정부
9. 지역별 글로벌 시장 분석 및 전망
9.1. 북미
9.2. 남미
9.3. 서유럽
9.4. 동유럽
9.5. 아시아 태평양
9.6. 동아시아
9.7. 중동 및 아프리카
10. 북미 판매 분석 및 전망, 주요 부문 및 국가별
11. 라틴아메리카 판매 분석 및 전망, 주요 부문 및 국가별
12. 서유럽 판매 분석 및 전망, 주요 부문 및 국가별
13. 동유럽 판매 분석 및 전망, 주요 부문 및 국가별
14. 아시아 태평양 판매 분석 및 전망, 주요 부문 및 국가별
15. 동아시아 판매 분석 및 전망, 주요 부문 및 국가별
16. 주요 부문과 국가별 MEA 판매 분석 및 예측
17. 30개국의 제품 및 서비스와 주요 시장별 판매 예측
18. 시장 구조 분석, 주요 업체별 회사 점유율 분석, 경쟁 대시보드 등을 포함한 경쟁 전망
19. 회사 프로필
19.1. Marsh & McLennan Companies
19.2. Aon PLC
19.3. Willis Towers Watson
19.4. Arthur J. Gallagher & Co.
19.5. Brown & Brown, Inc.
19.6. Hub International Limited
19.7. Alliant Insurance Services
19.8. Lockton Companies
19.9. NFP Corp.
19.10. USI Insurance Services
– 자주 묻는 질문 –
2024년 보험 중개 & 대리점 시장의 규모는 어느 정도입니까?
2024년 보험 중개 & 대리점 시장의 글로벌 시장 규모는 미화 5,903억 2천만 달러로 추정됩니다.
보험 중개 & 대리점의 미래는 어떻습니까?
전 세계적으로 보험 중개 & 대리점에 대한 수요는 2034년까지 미화 1조 6,073억 7천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.
보험 중개 & 대리점 시장의 성장률은 어느 정도일 것으로 예상됩니까?
보험 중개 & 대리점 시장은 2024년부터 2034년까지 연평균 10.5%의 성장률을 보일 것으로 예상됩니다.
일본 시장의 성장률은 어느 정도일 것으로 예상됩니까?
일본 시장은 2034년까지 연평균 8.6%의 성장률을 보일 것으로 예상됩니다.
주요 보험 중개 및 대행사는 어디인가요?
시장에서 두각을 나타내고 있는 업체로는 Aon PLC, Willis Towers Watson, Brown & Brown, Inc., Lockton Companies, NFP Corp. 등이 있습니다.
북미 시장의 전망은 어떻습니까?
북미 시장은 2034년까지 미화 7,585억 6천만 달러의 수익을 창출할 것으로 예상됩니다.
보험 중개 & 대리점 서비스에 대한 수요는 기업에서 어느 정도 증가하는가?
이 사업 부문은 2034년까지 연평균 12.9%의 성장률을 보일 것으로 평가됩니다.
