보험 플랫폼 시장 : 제공 서비스별 (핵심 보험, 인슈어테크), 적용 분야별 (보험 인수, CRM, 데이터 분석), 기술별 (AI, 블록체인, 클라우드 컴퓨팅, 분석), 보험 유형별 (건강, 생명, 재산 및 사고, 여행), 및 최종 사용자 – 2030 년까지 글로벌 예측

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보험 플랫폼 시장은 급속한 성장을 앞두고 있으며, 2025년 USD 116.16억 달러에서 2030년까지 USD 207.52억 달러로 성장할 것으로 예상됩니다. 이는 12.3%의 강력한 연평균 성장률(CAGR)을 보여줍니다. 이 성장의 주요 원인은 미국에서 보험 플랫폼에 대한 USD 15억 달러 이상의 투자와 유럽의 USD 10억 달러 이상의 투자입니다. 흥미롭게도 보험 기술(InsurTech) 투자 중 약 40%는 결제 솔루션, 리스크 관리, 언더라이팅 소프트웨어, 청구 관리 등 혁신 분야에 집중하는 B2B SaaS 기업들이 차지했습니다. 이 솔루션의 대부분은 인공지능(AI)을 포함하며, 기업들은 새로운 AI 기반 제품을 통해 포트폴리오를 확장하고 있습니다. 동시에, 소비자의 선호도 변화는 산업 전반에 걸친 전략적 조정을 촉진하고 있습니다. 보험 전략가들의 60% 이상이 고객 기대치의 변화가 변혁 전략을 가속화했다고 인정하고 있습니다. 이 변화하는 환경은 보험 산업에서 유연하고 기술 기반 솔루션의 필요성이 점점 더 중요해지고 있음을 강조합니다.

보험 플랫폼 시장에서의 매력적인 기회

아시아 태평양

아시아 태평양 지역의 보험 플랫폼 시장은 디지털 기술 채택 증가, 스마트폰 보급률 상승, 신흥 시장에서의 보험 수요 증가에 힘입어 급속히 성장하고 있습니다. 강화된 규제 프레임워크와 AI, 클라우드 컴퓨팅, 데이터 분석에 대한 투자도 지역 내 혁신과 플랫폼 현대화를 촉진하고 있습니다.

고객 경험 최적화 플랫폼은 글로벌 보험 플랫폼 시장을 혁신할 준비가 되어 있습니다. AI, 챗봇, 데이터 분석을 활용해 이 솔루션들은 맞춤형 서비스를 제공하며, 보험 계약 관리를 간소화하고 사전 예방적 지원을 제공합니다.

내장형 보험은 보험 공급업체에게 중요한 새로운 수익원으로 부상하고 있습니다. 보험사는 제3자 제품 및 서비스에 보험 커버리지를 직접 통합함으로써 더 넓은 시장에 접근할 수 있으며, 고객 편의성을 향상시키고 성장을 촉진합니다.

AI는 기계 학습, 예측 분석 및 자연어 처리를 활용하여 글로벌 보험 플랫폼 시장을 크게 변화시킬 것입니다. AI는 위험 평가를 개선하고, 보험금 청구 처리를 자동화하며, 개인화된 보험 정책 추천을 가능하게 합니다.

의료 보험은 의료비 상승, 개인화된 보험 보장 요구, 보험금 청구 처리 및 고객 참여 개선을 위한 디지털 의료 통합에 힘입어 글로벌 보험 플랫폼 시장을 재편할 것으로 보입니다.

AI가 보험 플랫폼 시장에 미치는 영향

자동화된 보험금 청구 처리

AI는 문서 분석, 사기 탐지, 컴퓨터 비전을 활용해 보험금 청구 처리를 자동화하여 더 빠르고 정확하며 분쟁 없는 결제를 가능하게 합니다.

사기 탐지 및 예방

AI는 딥러닝, 이상 탐지, 행동 분석을 통해 사기성 보험금 청구를 탐지하여 재정적 손실과 준수 위험을 줄입니다.

보험 인수

AI는 구조화 및 비구조화 데이터를 분석하여 보험 인수 과정을 자동화해 위험 평가, 가격 산정 정확도, 의사결정 과정을 개선합니다.

맞춤형 보험 상품 추천

AI는 고객 데이터를 분석해 맞춤형 보험 상품을 추천해 고객 참여도를 높이고 사전 예방적 보험 상품 조정을 가능하게 합니다.

챗봇 및 가상 비서

AI 기반 챗봇은 자연어 처리(NLP)와 24/7 가용성을 통해 문의, 청구, 갱신 등을 처리하여 고객 서비스를 강화합니다.

규제 준수 자동화

AI는 규제 준수 모니터링, 보고서 생성, 위험 평가를 자동화하여 규제 준수 확보와 법적 처벌을 줄입니다.

글로벌 보험 플랫폼 시장 동향

주요 요인: 보험 가치 사슬 전반의 디지털 전환

보험사들은 인공지능(AI), 머신러닝(ML), 클라우드 컴퓨팅, 블록체인 등 디지털 기술을 활용해 운영 효율성 향상, 고객 경험 개선, 데이터 기반 의사결정 촉진을 위해 노력하고 있습니다. 디지털 전환 노력은 언더라이팅, 청구 처리, 보험 계약 관리, 사기 방지, 고객 상호작용 등을 포함하며, 이는 유연하고 확장 가능한 보험 플랫폼을 요구합니다. 이러한 플랫폼은 보험사가 구형 시스템을 업그레이드하고 워크플로우를 최적화하며 실시간 데이터 분석을 통해 위험 평가를 강화할 수 있도록 합니다. 또한, InsurTech 기업과 생태계 중심의 보험 프레임워크의 출현으로 경쟁이 심화되어, 기존 보험사는 민첩성과 혁신을 강화하기 위해 클라우드 네이티브의 API 기반 플랫폼을 채택하고 있습니다. 데이터 분석과 사물 인터넷(IoT)의 통찰력을 활용하는 개인 맞춤형 보험 상품에 대한 수요도 이러한 플랫폼의 채택을 촉진하고 있습니다. 또한, 규제 요건 및 규정 준수 의무로 인해 보험사는 투명성과 보고 기능을 강화하는 디지털 우선 솔루션을 채택할 수밖에 없습니다. 보험사들은 비용 절감, 반복적 업무에서의 인간 개입 최소화, 청구 처리 속도 향상을 위해 자동화 기반 플랫폼을 선택하고 있습니다. 웹, 모바일, AI 챗봇을 통해 원활한 디지털 경험을 제공하는オム니채널(omnichannel) 참여로의 전환은 고급 보험 플랫폼의 빠른 채택을 촉진하는 또 다른 요인입니다. 디지털 전환이 계속해서 산업 지형을 재편하는 가운데, 보험사들은 확장성, 보안, 상호운용성을 약속하는 차세대 플랫폼에 투자해 역동적인 시장 환경에 대비하고 있습니다.

제약 요인: 레거시 시스템과의 통합 과제

많은 보험사는 여전히 레거시 IT 시스템을 사용하고 있습니다. 이러한 구형 시스템은 종종 독점적인 설계 기반으로 구축되어 데이터 이동, 다른 시스템과의 연결, API의 효과적인 활용이 어렵습니다. 새로운 보험 플랫폼을 정책 관리, 청구 처리, 언더라이팅 등 기존 핵심 시스템과 통합하려는 시도는 긴 배포 기간, 예산 초과, 운영 장애를 초래할 수 있습니다. 또한 이러한 기존 시스템은 구조화되지 않은 데이터를 많이 포함하고 있어, 새로운 플랫폼과 호환되도록 하기 위해 많은 구조 조정 작업이 필요합니다. 비즈니스 중단에 대한 우려도 보험사들이 새로운 솔루션을 채택하는 것을 주저하게 만들며, 이는 디지털 전환 과정을 지연시킵니다. 또한 규제 준수 문제도 해결해야 하며, 새로운 플랫폼이 기존 법규 및 데이터 관리 규정에 부합하도록 해야 합니다. 시스템 업그레이드 및 통합을 관리할 내부 전문 인력 부족으로 인해 보험사들은 종종 제3자 벤더에 의존해야 하며, 이는 비용 증가와 프로젝트 지연으로 이어질 수 있습니다. 이러한 과제를 해결하기 위해 보험사들은 점차 미들웨어 솔루션, API 기반 아키텍처, 단계적 마이그레이션 접근 방식을 도입해 원활한 전환을 촉진하고 있습니다. 그러나 보험사들이 핵심 IT 시스템을 완전히 업그레이드하기 전까지는 기존 시스템 통합이 여전히 주요 장애물로 남아 플랫폼 도입의 속도와 효과를 제한할 것입니다.

기회: 내장형 보험은 API와 마이크로서비스를 통해 보험 통합을 간소화합니다

내장형 보험 모델은 보험 플랫폼에 흥미로운 기회를 열어주고 있습니다. API와 마이크로서비스를 활용해 보험 상품을 비보험 애플리케이션에 원활하게 통합할 수 있습니다. 디지털 생태계가 확장됨에 따라 보험사는 전자상거래 사이트, 핀테크 앱, 카셰어링 서비스 등과 협력해 판매 시점에 맞춤형, 온디맨드 보험을 제공할 수 있습니다. 이 방법은 전통적인 보험 유통의 장벽을 허물어 소비자가 일상 거래 과정에서 보험 상품을 쉽게 구매할 수 있도록 합니다. 예를 들어, 항공편 예약 시 여행 보험을 추가하거나 은행 앱을 통해 사이버 보험을 가입하는 것이 가능합니다. API 기반 아키텍처와 마이크로서비스를 활용하는 보험 플랫폼은 제3자 생태계에 서비스를 원활하게 내장할 수 있어 고객 경험 개선과 시장 확대를 실현합니다. 또한 내장형 보험 플랫폼이 지원하는 실시간 데이터 공유는 동적 가격 책정, 위험 평가, 즉시 청구 처리 등을 가능하게 하여 효율성과 고객 만족도를 높입니다. 디지털 결제와 모바일 상거래의 성장도 내장형 보험의 채택을 촉진하며, 보험사는 새로운 고객 세그먼트에 접근하고 추가 수익을 창출할 기회를 얻습니다. 또한 보험사와 인슈어테크 기업 및 디지털 플랫폼 간의 협력은 혁신을 촉진하여 변화하는 소비자 패턴에 적응하는 맞춤형 보험 상품을 가능하게 합니다. 내장형 보험이 확산됨에 따라 저코드/노코드 통합과 AI 기반 자동화를 갖춘 상호운용 가능한 보험 플랫폼은 이 신흥 기회를 활용해 보험의 판매 및 소비 방식을 혁신하는 데 유리한 위치에 있을 것입니다.

과제: 사이버 보안 위험

사이버 보안 위협은 보험 플랫폼 산업에서 심각한 도전 과제로 부상하고 있습니다. 보험사들이 클라우드 기반, AI 기반 플랫폼에 의존해 대규모의 민감한 고객 정보를 처리함에 따라 사이버 공격의 위험이 증가하고 있습니다. 정책 관리, 청구 처리, 언더라이팅의 디지털 전환은 데이터 유출, 랜섬웨어 공격, 신원 도용 등 사이버 위험에 보험사를 노출시켜 재정적 손실, 명성 손상, 규제 벌금으로 이어집니다. API, IoT 기기, 제3자 통합의 사용이 증가함에 따라 보험사는 사이버 취약점 위험이 커지며, 암호화, 다중 요인 인증, AI 기반 위협 탐지 등 강력한 보안 조치가 필수적입니다. 또한 GDPR, CCPA 등 변화하는 데이터 보호 법규와 산업별 준수 요건은 지속적인 감독과 엄격한 보안 조치 준수를 요구합니다. 노후화된 인프라와 보안 시스템은 보험사가 운영을 원활히 유지하며 현대화를 추진하는 데 어려움을 겪게 하며, 사이버 보안 문제를 더욱 악화시킵니다. 사이버 범죄자의 기술이 고도화되면서 사기 청구, 딥페이크 사기, AI 기반 사이버 공격에 대한 우려가 증가하고 있으며, 실시간 보안 분석과 자동화된 위협 대응의 필요성이 강조되고 있습니다. 보험사들이 인슈어테크 기업과의 파트너십 및 내장형 보험 서비스를 통해 디지털 네트워크를 확장함에 따라 공급망 공격 위험이 증가하며, 공급업체 위험 관리의 중요성이 강조되고 있습니다. 이러한 과제를 극복하기 위해 보험 플랫폼은 고급 사이버 보안 솔루션을 통합하고 제로 트러스트 프레임워크를 채택하며 위험 관리에 대한 선제적 접근 방식을 취해야 합니다.

글로벌 보험 플랫폼 시장 생태계 분석

보험 플랫폼 시장 생태계는 다양한 소프트웨어 유형과 보험 유형을 갖춘 공급업체들의 조합으로 형성됩니다. 이 세분화된 생태계는 기술과 데이터를 활용해 목표 달성을 위해 협력하며, 더 효율적인 워크플로우와 결과물 생성을 촉진합니다.

응용 분야별, 청구 관리 부문이 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 기록할 것으로 예상됩니다

청구 관리 응용 프로그램은 고객 만족도를 향상시키고 운영 효율성을 높이며 청구 처리 기간을 단축하기 때문에 보험 플랫폼 부문에서 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 효과적인 클레임 관리는 보험 회사에 매우 중요하며, 고객의 신뢰와 충성도에 직접적인 영향을 미칩니다. 인공 지능(AI), 기계 학습(ML) 및 자동화와 같은 최첨단 기술을 활용하는 현대적인 보험 플랫폼은 클레임 관리 절차를 혁신하고 있습니다. 이러한 플랫폼은 클레임 제출을 간소화하고, 문서 확인을 자동화하며, 데이터 기반의 통찰력을 활용하여 더 빠른 의사 결정을 지원합니다. 실시간 추적, 사기 감지 및 예측 분석과 같은 기능은 정확성을 향상시킬 뿐만 아니라 위험을 줄이는 데도 도움이 됩니다. 또한 디지털 플랫폼은 보험사, 청구자, 제3자 서비스 제공자 간의 원활한 소통을 가능하게 하여 투명성을 높이고 지연을 최소화합니다. 고객 경험 개선에 대한 관심 증가로 보험사들은 셀프 서비스 포털, 챗봇, 모바일 친화적 인터페이스를 통해 청구 제출 및 모니터링을 용이하게 하는 솔루션을 도입하고 있습니다. 건강, 자동차, 부동산 등 분야에서 보험 청구량이 증가함에 따라 확장 가능하고 효율적인 청구 관리 플랫폼에 대한 수요가 높아지고 있습니다.

보험사들이 더 빠른 보상 처리, 더 높은 정확성, 더 강한 고객 참여를 목표로 계속 노력함에 따라, 청구 관리 솔루션은 보험 플랫폼 시장에서도 계속 선두를 차지할 것으로 예상됩니다.

보험사는 보험 계약의 정확성을 높이고, 보험금 청구 관리를 간소화하며, 사기 행위를 발견하기 위해 AI 기반 솔루션으로 눈을 돌리고 있습니다. 고급 분석을 통해 보험사는 방대한 데이터 세트에서 실행 가능한 통찰력을 도출하고, 고객 행동을 예측하고, 새로운 위험을 정확히 파악하며, 제품 제공을 맞춤화할 수 있습니다. 기계 학습(ML) 알고리즘을 사용하면 보험사는 복잡한 프로세스를 자동화하여 운영 효율성을 높이고 비용을 절감할 수 있습니다. 또한 AI 기반 챗봇과 가상 비서는 실시간 응답과 맞춤형 상호작용을 통해 고객 지원을 개선하여 고객 만족도를 높입니다. 보험사들이 데이터 기반 전략을 통해 경쟁 우위를 유지하기 위해 노력함에 따라, 예측 분석을 활용한 선제적 의사결정이 필수적입니다. AI와 사물인터넷(IoT) 기기의 융합은 동적 위험 평가 및 가격 모델링을 위한 실시간 데이터 수집을 가능하게 합니다. 보험 산업이 디지털화를 채택함에 따라 AI와 분석을 혁신 촉진, 프로세스 효율화, 고객 경험 개선에 활용하는 것이 증가할 것으로 예상되며, 이는 보험 플랫폼 시장 내에서 가장 빠르게 성장하는 기술 분야로 자리매김할 것입니다.

북미 지역, 예측 기간 동안 최대 지역 시장으로 부상

북미 지역은 예측 기간 동안 보험 플랫폼 시장에서 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이는 해당 지역의 강력한 기술 인프라, 디지털 솔루션에 대한 가장 높은 수용도, 주요 보험 제공업체에 대한 접근성 때문입니다. 해당 지역의 보험 시장은 혁신에 높은 중점을 두고 있으며, 이는 운영 효율성과 고객 경험을 극대화하는 고급 플랫폼에 대한 높은 수요로 이어집니다. 북미의 보험사들은 언더라이팅, 클레임 처리, 고객 상호작용 등 절차를 최적화하기 위해 클라우드 기반 시스템, AI 기반 분석, 자동화 기술에 자금을 점차적으로 투입하고 있습니다. 또한 맞춤형 보험 상품과 사용량 기반 프레임워크의 인기가 증가함에 따라 유연하고 확장 가능한 플랫폼에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 디지털 전환과 데이터 보안을 지원하는 규제 프레임워크도 이러한 고급 플랫폼의 채택을 가속화하고 있습니다. 또한 고객 유지 강화 및 우수한 디지털 경험 제공에 대한 강조로 인해 보험사는 옴니채널 플랫폼과 셀프 서비스 포털을 구현하기 시작했습니다. 혁신적인 제품 개발을 위한 보험사와 기술 제공업체 간의 파트너십이 확대되면서 이 지역의 우위는 더욱 강화되고 있습니다. 북미는 기존 시스템의 전환과 데이터 기반 통찰력을 활용하여 의사 결정을 개선하는 데 주력하고 있으며, 보험 플랫폼 분야에서 세계 시장을 선도하는 위치를 계속 유지할 것으로 보입니다.

보험 플랫폼 시장의 최근 동향

2025년 3월, Accenture는 영국 보험 및 투자 고객에 대한 역량을 강화하기 위해 Altus Consulting을 인수했습니다. Altus는 금융 서비스에 맞춤화된 자문 서비스, 데이터 기반 통찰력 및 기술 솔루션에 대한 전문 지식을 제공합니다. 이번 인수를 통해 Accenture는 특히 유통, 위험 및 규제 준수 분야에서 엔드투엔드(end-to-end) 전환 프로젝트를 수행하는 역량이 강화될 것입니다.

2025년 3월, DXC Technology는 ServiceNow와의 전략적 파트너십을 확대해 ServiceNow 기반의 DXC Assure BPM을 출시했습니다. 이 AI 기반 플랫폼은 DXC의 보험 전문성과 ServiceNow의 역량을 결합해 보험 프로세스 현대화, 운영 비용 절감, 고객 만족도 향상을 위해 정책 라이프사이클 전반의 복잡한 워크플로우를 자동화합니다.

2025년 2월, Duck Creek Technologies는 결제 기술 및 솔루션 분야의 글로벌 리더인 Worldpay와 전략적 파트너십을 발표했습니다. Worldpay의 글로벌 결제 역량은 Duck Creek Payments에 내장되어 보험사에 맞춤형 엔드투엔드 결제 관리 플랫폼을 제공합니다.

2024년 12월, Suncorp는 마이크로소프트와 5년 간의 중요한 파트너십을 발표했습니다. 이 파트너십은 인공지능(AI) 기술과 공공 클라우드의 가속화된 활용을 통해 보험 산업을 혁신하는 것을 목표로 합니다. Suncorp와 마이크로소프트는 기존 파트너십을 확장해 보험사의 운영 전반에 걸쳐 AI를 대규모로 통합하는 것을 신속히 추진할 것입니다. 이 프로그램은 Suncorp가 고객에게 제공하는 경험을 개선하고, 직원들의 일상 업무 효율성을 높이는 것을 목표로 합니다.

주요 시장 참여자

상위 보험 플랫폼 시장 기업 목록

보험 플랫폼 시장은 지역적 존재감을 갖춘 몇몇 주요 기업이 주도하고 있습니다. 보험 플랫폼 시장의 주요 기업은 다음과 같습니다.

Salesforce
Google
Adobe
Microsoft
Oracle
IBM
SAP
Accenture
DXC Technology
Guidewire Software
Duck Creek Technologies
Appian
Shift Technology
Socotra
OneShield
PerfectQuote
Agencysmart
Zipari
BriteCore
Quantemplate
Prima Solutions
InsuredMine
InsuredHQ

5.1 소개
5.2 시장 동인- 보험 가치 사슬 전반에 걸친 디지털 전환- InsurTech 스타트업에 의한 전통적 모델의 파괴- 내장형 준수 및 자동화 기능을 갖춘 플랫폼에 대한 수요를 촉진하는 복잡한 규제 제약- 레거시 시스템 통합으로 인한 구현 지연 및 추가 복잡성- 높은 현대화 비용- 전통적 보험사 및 에이전트의 제한된 디지털 리터러시 기회- API 및 마이크로서비스를 통한 원활한 통합을 위한 내장형 보험- 사용량 기반 및 파라메트릭 보험의 채택 증가로 IoT 지원 실시간 플랫폼 수요 증가- 원활한 고객 경험을 위한 디지털 우선 보험 솔루션 수요 증가 도전 과제- 사이버 보안 위험- 시장 분열로 인한 표준화 부족- 다양한 데이터 소스 관리 시 품질 및 거버넌스 확보
5.3 보험 플랫폼의 진화
5.4 공급망 분석
5.5 생태계 분석 소프트웨어 유형- 핵심 보험 플랫폼- 보험 기술 플랫폼- 보험 운영 및 관리 플랫폼 보험 유형- 건강 보험- 생명 및 연금 보험- 재산 및 사고 보험- 특수 및 기타 보험
5.6 투자 환경 및 자금 조달 시나리오
5.7 사례 연구 분석 사례 연구 1: Salesforce가 AXA 비즈니스 보험의 고객 만족도 향상을 지원 사례 연구 2: AON 이탈리아, IBM 클라우드 팩스를 활용해 보험 및 위험 관리 운영 혁신 사례 연구 3: 퍼시픽 라이프, 액센추어 및 세일즈포스와 함께 디지털 전환 사례 연구 4: 선 라이프 파이낸셜, 현대화를 통해 디지털 전환 구축 사례 연구 5: 아라그 그룹, SAP 도입을 통해 국제 보고 프로세스 가속화 사례 연구 6: QBE, 덕 크릭 테크놀로지스와 함께 현대적인 재보험 관리 시스템 구현
5.8 기술 분석 핵심 기술- 인공지능 및 머신러닝- 블록체인- 클라우드 컴퓨팅- IoT- 빅데이터 및 분석 보완 기술- 로봇 프로세스 자동화- 애플리케이션 프로그래밍 인터페이스- 증강 현실/가상 현실 인접 기술- 사이버 보안- 디지털 신원 확인- 텔레매틱스 및 GPS
5.9 규제 환경 규제 기관, 정부 기관 및 기타 조직 규제 프레임워크/주요 규정- 북미- 유럽- 아시아 태평양- 중동 및 아프리카- 라틴 아메리카
5.10 생성형 AI가 보험 플랫폼 시장에 미치는 영향 자동화된 청구 처리 사기 탐지 및 예방 보험 인수 개인화된 보험 상품 추천 챗봇 및 가상 비서 규제 준수 자동화
5.11 특허 분석 방법론, 문서 유형별 출원된 특허, 혁신 및 특허 출원
5.12 가격 분석 보험 플랫폼 시장별 평균 판매 가격 추세 (2025년 기준) 보험 유형별 가격 분석 (2025년 기준)
5.13 주요 컨퍼런스 및 행사 (2025–2026)
5.14 포터의 5대 경쟁 요인 분석 신규 진입자의 위협 대체품의 위협 공급업체의 협상력 구매자의 협상력 경쟁 강도
5.15 보험 플랫폼 비즈니스 모델 플랫폼 라이선싱 소프트웨어 서비스(SaaS) 사용량 기반 요금제 및 온디맨드 API 통합 및 개발자 서비스 화이트라벨 보험 플랫폼
5.16 보험 플랫폼 시장 구매자에게 영향을 미치는 트렌드/파괴적 변화
5.17 주요 이해관계자 및 구매 기준 구매 과정에서의 주요 이해관계자 구매 기준

보험 플랫폼 시장, 최종 사용자별

122

6.1 소개 최종 사용자: 보험 플랫폼 시장 동인
6.2 보험사, 디지털 플랫폼을 통해 보험 운영 최적화 및 효율성 향상 및 고객 참여 강화
6.3 보험 대리점 및 중개업체 독립 대리점 – 디지털 솔루션을 활용해 효율성과 성장 달성 중개업체 – 보험 중개 효율성과 고객 참여 강화 – 주요 중점 분야 온라인 집계업체 – AI 기반 온라인 집계업체를 통해 보험 접근성 향상
6.4 제3자 행정 관리업체 및 청구 처리업체 – AI 기반 및 클라우드 기반 솔루션을 활용한 청구 처리 최적화 보험 계약 관리 서비스 제공업체 – 효율적이고 준수적인 보험 계약 관리를 위한 최첨단 디지털 솔루션 활용
6.5 기타 최종 사용자

보험 플랫폼 시장, 기술별

132

7.1 기술: 보험 플랫폼 시장 동인
7.2 AI 및 분석을 통해 마케팅 전략을 정교화하고 유통 채널 최적화
7.3 IoT를 통해 위험 관리, 효율성 및 고객 참여 강화
7.4 블록체인: 투명성, 보안, 효율성을 통해 보험 산업 혁신
7.5 클라우드 컴퓨팅: 데이터 중복 및 최소 다운타임을 통해 재해 복구 및 비즈니스 연속성 강화
7.6 기타 기술

보험 플랫폼 시장, 적용 분야별

141

8.1 소개 응용 분야: 보험 플랫폼 시장 동인
8.2 청구 관리 가상 청구 처리 – 자동화 및 검사의 가속화로 고객 만족도 향상 청구 처리 – AI 기반 플랫폼을 활용한 처리 효율성 향상으로 디지털 워크플로우 가속화 청구 분석- 원시 데이터를 전략적 인텔리전스로 자동화하여 더 스마트한 의사결정 지원 청구 워크플로우 자동화 – AI, RPA 및 지능형 문서 처리 기술을 통해 청구 라이프사이클 최적화 기타 – AI 기반 사기 탐지 및 제3자 청구 관리로 효율성과 정확성 향상
8.3 언더라이팅 및 리스크 관리 그룹 보험 언더라이팅- 통계 데이터를 활용해 보험 조건 및 요금 결정 리스크 평가 및 모델링- 고급 AI 및 ML 기술을 활용해 공정한 요금 책정 및 더 스마트한 의사결정 리스크 예측- 고급 ML 모델을 통해 리스크 예측 정확도 및 운영 효율성 향상 기타- 효과적인 리스크 관리 전략을 위한 최적화된 언더라이팅 의사결정 지원 및 포트폴리오 관리
8.4 보험 워크플로우 자동화 리드 관리- 리드 관리를 자동화하여 판매 효율성과 고객 만족도를 향상시킵니다 지능형 문서 처리- 규제 준수 및 비용 절감을 위해 정확성을 향상시키고 의사결정 속도를 높입니다 비디오 KYC/EKYC- 운영 비용을 절감하고 원활한 디지털 경험을 제공합니다 가격 및 견적 관리- 자동화된 가격 책정 및 견적 관리를 통해 효율성을 향상시키고 데이터 기반 보험료를 제공합니다 기타- 협업, 셀프 서비스, 포트폴리오 관리를 통해 효율성과 의사결정 능력을 향상시킵니다
8.5 고객 관계 관리 고객 데이터 관리- 예측 분석과 원활한 통합을 통해 고객 중심 전략에 활용 가능한 가치 있는 데이터를 제공합니다 고객 상호작용 및 참여- 자동화된 마케팅 캠페인과 동적 콘텐츠 추천으로 고객 경험 향상 고객 지원 및 서비스- AI 기반 티켓팅 시스템으로 문제 해결 효율화 채팅봇 및 가상 비서- AI 기반 채팅봇과 가상 비서로 원활한 고객 상호작용 기타- 데이터 기반 CRM 전략과 온보딩을 통해 고객 유지 및 충성도 향상
8.6 청구 및 결제 프리미엄 청구 및 청구서 발행- 정확한 결제 처리를 위한 자동화된 프리미엄 청구 및 청구서 발행 온라인 결제 처리- 다양한 결제 방법과 사기 방지 기능을 갖춘 안전한 결제 처리 정산 및 회계- 투명한 재무 추적 및 준수를 위한 원활한 정산 및 회계 기타- 결제 사기 탐지 및 원활한 다중 통화 및 국경 간 거래
8.7 데이터 분석 대위권 분석 – AI 기반 대위권 분석으로 회수 최대화 및 청구 비용 감소 성능 추적 및 보고 – 최적화된 보험 운영 및 의사결정을 위한 실시간 추적 사기 탐지 및 예방 – AI, 머신러닝, 빅데이터를 활용한 고급 사기 탐지 및 예방 사이버 위험 분석- 정확한 보험 인수 및 사전 위협 완화를 위한 포괄적인 사이버 위험 분석 행동 분석- 개인화된 보험, 위험 평가 및 사기 방지 전략
8.8 준수 및 보고 규제 준수 관리- 보험 산업의 진화하는 표준 및 규제 준수 핵심 보고서 자동화- 보험 분야의 준수, 재무 및 운영 데이터 관리 효율화 준수 감사- 산업 규제 및 내부 정책 기준 준수 확보 위험 및 거버넌스 관리- 보험 분야의 규제 준수 및 운영 탄력성 강화 기타- 자금 세탁 방지 및 준수 모니터링을 통해 보험 분야의 규제 무결성 강화
8.9 보험 계약 관리, 수금 및 지급 보험 계약 작성 및 수정- 맞춤형 보험 보장 및 규제 준수 제공 POLICY MANAGEMENT- 보험 분야의 원활한 관리, 갱신, 고객 참여 지원 PREMIUM COLLECTION- 안전하고 자동화된 사기 방지 결제 처리 PAYOUT & DISBURSEMENT MANAGEMENT- 더 빠르고 투명하며 데이터 기반의 보험금 지급 관리 OTHERS- 현대 플랫폼에서의 자동화된 추가 약관, 갱신, 수금 관리 및 정산
8.10 판매 및 마케팅 에이전시 및 브로커 관리- AI, 디지털 도구 및 자동화를 통해 에이전시 및 브로커 관리 혁신 DIRECT-TO-CONSUMER SALES- 개인화, 전자 상거래 및 데이터 통찰력 – 주요 혁신 요소 디지털 판매 지원 – AI, 자동화 및 스마트 분석 – 주요 지원 요소 기타 – AI를 통한 보험 플랫폼의 최적화된 리드 관리 및 개인화된 추천
8.11 디지털 참여 및 포털 고객 포털 및 셀프 서비스- AI 기반 포털 및 셀프 서비스로 고객 경험 향상 모바일 앱 및 디지털 채널- 고객 참여 극대화로 이어짐 챗봇 및 가상 어시스턴트- AI로 고객 지원 혁신
8.12 예측 모델링/극한 사건 예측 청구 심각도 모델링- AI, 자동화, 예측 분석을 활용한 비용 추정 개선 정책 추천 엔진- AI 및 개인화된 데이터 통찰력을 활용하여 최적화된 엔진 극한 사건 분석 – 예측 모델링 및 기계 학습을 적용 보험 통계 모델링 및 예측 – 금융 안정성을 위한 AI 기반 위험 평가 재해 모델링 – AI, 빅 데이터 및 시뮬레이션 기술을 통한 재해 모델링 개선
8.13 기타 응용 분야

보험 유형별 보험 플랫폼 시장

182

9.1 소개 보험 유형: 보험 플랫폼 시장 동인
9.2 건강 보험 의료 분야의 효율성 및 성장을 위한 AI 및 자동화
9.3 생명 및 연금 보험: 보험 산업의 미래를 재편하는 자동화 및 분석
9.4 재산 및 사고 보험 주택 보험 – 혁신과 회복력 – 주택 보험의 미래를塑造 자동차 보험 – 미래 모빌리티를 위한 디지털 전환 상업 보험 – 자동화 및 리스크 관리 – 핵심 중점 분야 기타
9.5 특수 보험 여행 보험 – 기술과 맞춤형 서비스로 여행 보험의 미래를 선도 반려동물 보험 – 합리적인 수의사 치료를 보장 해상 및 항공 보험 – 해상 및 항공 보험의 변화하는 위험과 혁신을 탐색 자산 보험 – 적응형 및 데이터 기반 보험으로 귀중한 자산을 보호 기타
9.6 기타 보험 유형

보험 플랫폼 시장, 제공 서비스별 분류

195

10.1 소개: 보험 플랫폼 시장 동인
10.2 소프트웨어 핵심 보험 플랫폼 – 보험 계약 관리, 인수 심사, 청구 처리, 청구서 발행 등을 효율화하는 기반 플랫폼 보험 기술 플랫폼 – 의사 결정, 위험 관리, 고객 참여를 강화하는 고급 디지털 도구를 통합 보험 운영 및 관리 플랫폼 – 수동 작업을 줄이고 효율성을 향상시키는 데 초점을 맞춘 플랫폼
10.3 서비스 전문 서비스- 보험사가 혁신 가속화, 고객 참여 개선, 지속 가능한 성장 촉진을 위해 활용- 컨설팅 및 자문- 통합 및 구현- 맞춤형 플랫폼 설계 및 개발- 교육 및 훈련 관리 서비스- 디지털 플랫폼의 확장성을 위한 end-to-end 운영 지원- 플랫폼 호스팅 및 인프라 관리 서비스- 플랫폼 유지보수 및 지원 서비스- 데이터 관리 및 마이그레이션 서비스- 보안 및 준수 서비스

보험 플랫폼 시장, 지역별

215

11.1 소개
11.2 북미북미: 시장 동인 북미: 거시경제 전망 미국- 디지털 전환과 규제 준수 강화가 시장 성장 촉진 캐나다- 규제 안정성과 고급 기술 인프라에 대한 commitment가 유리한 시장 환경 조성
11.3 유럽유럽: 보험 플랫폼 시장 동인 유럽: 거시경제 전망 영국- 고객 경험의 원활한 통합과 금융 서비스와의 통합이 주요 초점 분야 독일- 디지털화와 InsurTech 솔루션의 통합이 보험 프로세스를 효율화 프랑스- 보험 프로세스에 AI와 데이터 분석을 활용 이탈리아- 사용자 친화적인 디지털 경험에 대한 소비자 수요 증가가 시장 성장 촉진 스페인- 신기술 채택이 언더라이팅 프로세스와 클레임 관리 개선 스위스- 규제 유연성이 보험사들의 보험 플랫폼 투자 촉진 유럽 기타 지역
11.4 아시아 태평양아시아 태평양: 보험 플랫폼 시장 동인 아시아 태평양: 거시경제 전망 중국 – 보험 분야에서의 인슈어테크 기업과 기술 대기업의 부상이 시장을 재편할 전망 일본 – 정부 정책과 규제 변화가 시장을 주도할 전망 인도 – 초개인화, 자동화, 디지털 경제와의 심층적 통합에 초점 한국 – 전통적 보험사와 기술 기업 간의 협력으로 고객 경험 향상 호주 및 뉴질랜드- 보험 플랫폼을 위한 AI 잠재력 탐색 예정 싱가포르 – 디지털 보험 플랫폼 솔루션 발전에서 진전 관찰 아시아 태평양 기타 지역
11.5 중동 및 아프리카중동 및 아프리카: 보험 플랫폼 시장 동인 중동 및 아프리카: 거시경제 전망 중동- 사우디아라비아- 아랍에미리트- 카타르- 중동 나머지 지역 아프리카
11.6 라틴 아메리카라틴 아메리카: 보험 플랫폼 시장 동인 라틴 아메리카: 거시경제 전망 브라질- InsurTech 스타트업과 전통적인 보험사가 AI, 빅데이터, 블록체인 활용 멕시코- 기술 발전과 규제 지원으로 시장 성장 추세 지속 예상 아르헨티나- 위험 관리 중요성에 대한 인식 증가로 시장 성장 REST OF LATIN AMERICA

경쟁 환경

290

12.1 개요
12.2 주요 플레이어 전략/승리 요인, 2022–2025
12.3 매출 분석, 2020–2024
12.4 시장 점유율 분석, 2024 시장 순위 분석
12.5 제품 비교 분석CRM 솔루션 비교 분석- Salesforce Financial Services Cloud (Salesforce)- Microsoft Dynamics 365 for Insurance (Microsoft)- SAP Customer Experience (SAP)- Oracle Insurance Policy Administration (OIPA) + Oracle CX Cloud (Oracle)- ServiceNow 고객 서비스 관리 (ServiceNow) 청구 관리 소프트웨어 비교 분석- BriteClaims (BriteCore)- Shift Claims 사기 탐지/Shift Claims 접수 (Shift Technology)- OneShield Claims (OneShield)- Insurity ClaimsXPress (Insurity)- Socotra Claims (Socotra)
12.6 기업 가치 평가 및 재무 지표
12.7 기업 평가 매트릭스: 주요 플레이어, 2024STARS 신흥 리더, 주요 플레이어, 참가자 기업 발자취: 주요 플레이어, 2024- 회사 발자취- 지역별 발자취- 보험 유형별 발자취- 응용 분야별 발자취- 최종 사용자별 발자취
12.8 회사 평가 매트릭스: 스타트업/중소기업, 2024진보적인 기업 반응형 기업 동적 기업 출발 단계 기업 경쟁 벤치마킹: 스타트업/중소기업, 2024 – 주요 스타트업/중소기업의 상세 목록 – 주요 스타트업/중소기업의 경쟁 벤치마킹
12.9 경쟁 시나리오 및 동향 제품 출시 및 개선 거래

회사 프로필

317

13.1 소개
13.2 주요 기업
SALESFORCE

– Business overview

– Products offered

– Recent developments

– MnM view

MICROSOFT

– Business overview

– Products offered

– Recent developments

– MnM view

SAP

– Business overview

– Products offered

– Recent developments

– MnM view

ORACLE

– Business overview

– Products offered

– Recent developments

– MnM view

GOOGLE

– Business overview

– Products offered

– Recent developments

– MnM view

IBM

– Business overview

– Products offered

– Recent developments

ACCENTURE

– Business overview

– Products offered

– Recent developments

ADOBE

– Business overview

– Products offered

– Recent developments

COGNIZANT

– Business overview

– Products offered

– Recent developments

VERISK

– Business overview

– Products offered

– Recent developments
13.3 OTHER PLAYERS

SERVICENOW

DXC TECHNOLOGY

GUIDEWIRE SOFTWARE

PEGASYSTEMS

VERTAFORE

LEXISNEXIS

SAPIENS INTERNATIONAL CORPORATION

APPLIED SYSTEMS

MAJESCO

APPIAN

DUCK CREEK TECHNOLOGIES

INSURITY

EIS GROUP

BOLTTECH

FINEOS
13.4 SMES/STARTUPS

COALITION

ONESHIELD

SHIFT TECHNOLOGY

ENSUREDIT

SUREIFY

SOCOTRA

HYPEREXPONENTIAL

PRIMA SOLUTIONS

BRITECORE

ZIPARI

INSURESOFT

SYMBO

COGITATE TECHNOLOGY SOLUTIONS

INSUREDMINE

TRUSTLAYER

QUANTEMPLATE

AGENCYSMART

JENESIS SOFTWARE

PERFECTQUOTE

INSUREDHQ

ADJACENT AND RELATED MARKETS

399

14.1 INTRODUCTION
14.2 핀테크 서비스 시장 – 글로벌 전망 2029 시장 정의 시장 개요- 핀테크 서비스 시장, 유형별- 핀테크 서비스 시장, 기술별- 핀테크 서비스 시장, 적용 분야별- 핀테크 서비스 시장, 최종 사용자별- 핀테크 서비스 시장, 지역별
14.3 디지털 대출 시장 – 2026년까지의 글로벌 전망 시장 정의 시장 개요- 디지털 대출 시장, 제공 유형별- 디지털 대출 시장, 배포 방식별- 디지털 대출 시장, 최종 사용자별- 디지털 대출 시장, 지역별

부록

408

15.1 토론 가이드
15.2 KNOWLEDGESTORE: MARKETSANDMARKETS의 구독 포털
15.3 맞춤화 옵션
15.4 관련 보고서
15.5 저자 정보

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