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상업 은행 시장 전망 (2024년에서 2034년까지)
글로벌 상업 은행 시장은 2024년에 미화 3조 934억 2천만 달러의 수익을 창출할 것으로 추정되며, 2034년 말까지 11.2%의 놀라운 CAGR로 성장하여 미화 8조 9,203억 5천만 달러의 가치를 달성할 것으로 예상됩니다.
은행 업계의 지속적인 디지털 혁명은 기업과 소비자의 금융 서비스 이용 방식을 완전히 바꾸고 있습니다. 온라인 및 모바일 뱅킹과 같은 첨단 디지털 기술을 도입함으로써 상업 은행은 접근성과 편의성을 향상시키고, 빠르고 유연한 금융 솔루션을 찾는 기술에 익숙한 소비자의 요구를 충족시키고 있습니다.
24시간 연중무휴 이용 가능하고 간소화된 서비스를 통해 이러한 변화는 절차를 자동화하고 실제 지점에 대한 의존도를 줄임으로써 은행의 운영 비용을 낮출 뿐만 아니라 고객 만족도도 향상시킵니다. 은행들은 디지털 인프라를 강화하고 핀테크 기술을 도입함으로써 더 많은 고객층에게 향상된 서비스를 제공하고 있으며, 이는 치열한 경쟁이 벌어지는 업계에서 발전을 주도하고 있습니다.
이 외에도, 위험 관리 및 자본 적정성에 대한 보다 엄격한 지침과 같은 규제 개선은 은행 업계에 대한 신뢰를 높이고 안정성과 확장을 돕고 있습니다. 기업과 개인 고객 모두 안전하게 성장할 수 있는 플랫폼을 제공하는 강화된 규제 환경에 매력을 느끼고 있습니다.
주요 시장 성장 동인
디지털 뱅킹의 발전으로 인해 기술에 정통한 소비자의 요구를 충족시키는 온라인 및 모바일 서비스를 제공하는 상업 은행이 늘어나고 있습니다. 이로 인해 금융 서비스의 효율성과 접근성이 향상되고 있습니다.
은행은 핀테크 기술과 디지털 인프라를 도입하여 운영 비용을 효율적으로 절감하고 고객 편의성을 개선하고 있습니다.
개인 신용, 회사 대출, 모기지 등을 포함한 상업 은행 서비스에 대한 필요성이 증가하고 있습니다. 글로벌 소비자 지출 증가, 회사 확장, 투자로 인해 자금 수요가 증가하고 있으며, 이는 상업 은행 시장의 성장에 도움이 되고 있습니다.
중소기업은 비즈니스 계좌, 신용, 대출 등의 서비스를 필요로 하기 때문에 상업 은행의 중요한 고객이 되고 있습니다. 상업 은행은 중소기업이 확장 단계에 있을 때 필요한 재정 지원을 제공합니다.
개인과 기업의 자산이 증가함에 따라 자산 관리 및 투자 서비스에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 이러한 수요를 충족하기 위해 상업 은행은 은퇴 계획, 자산 관리, 재무 계획 등의 분야에서 서비스를 확대하여 수익원을 늘리고 있습니다.
상업 은행들은 고객과 규제 당국이 지속 가능성을 더욱 강조함에 따라 재생 에너지 프로젝트 및 친환경 기업 이니셔티브를 위한 대출과 같은 녹색 금융 솔루션을 출시하고 있습니다. 이러한 상업 은행 시장의 추세는 법적 요구 사항뿐만 아니라 사회적 의식을 갖춘 은행에 대한 소비자의 요구를 충족시킴으로써 확장에 도움이 되고 있습니다.
왜 상업은행 시장이 지속적으로 확대되고 있는가?
“자산관리 서비스 강화에 대한 관심 증가”
자산관리 및 투자 서비스에 대한 수요가 증가함에 따라 상업은행이 자산관리, 재무 계획, 은퇴 서비스 등의 서비스를 확대함에 따라 상업은행 시장 규모가 지속적으로 확대되고 있습니다.
더 많은 은행들이 개인과 기업을 대상으로 맞춤형 금융 솔루션을 제공함으로써 수익성 있는 시장에 진출하고 있습니다. 다양한 자산에 대한 관심과 철저한 재무 계획에 대한 관심이 이러한 추세를 주도하는 또 다른 요인이며, 은행들이 변화하는 고객에게 더 나은 서비스를 제공하기 위해 디지털 자문 도구와 개별화된 서비스를 개선하도록 유도하고 있습니다.
상업 은행에 심각한 문제를 야기하는 측면은 무엇입니까?
“핀테크 기업 및 네오뱅크와의 경쟁 심화”
핀테크 사업과 디지털 전용 네오뱅크의 성장은 특히 자산 관리, 개인 대출, 결제 처리 등과 같은 서비스 분야에서 소비자들에게 더 많은 유연성과 저렴한 옵션을 제공하고 있습니다. 이러한 온라인 경쟁자들은 기술을 활용하여 전통적인 은행보다 더 빠르고 더 개인화된 서비스를 더 저렴한 비용으로 제공하고 있으며, 이는 특히 젊은 세대와 기술에 익숙한 고객들에게 매력적입니다.
기존 은행들은 핀테크와 네오뱅크 제공업체들의 혁신과 고객 중심 접근 방식을 따라잡으라는 경쟁 압박을 받고 있으며, 이는 그들의 시장 점유율과 수익성에 부정적인 영향을 미치고 있습니다.
국가별 통찰력
북미 지역은 전 세계 상업 은행 시장 점유율에서 상당한 비중을 차지하는 것으로 추정됩니다. 북미 지역이 선두를 달리는 이유는 전통적인 은행과 핀테크 기업 간의 안정성과 강력한 경쟁 때문입니다. 기술에 대한 대규모 투자가 디지털 뱅킹 서비스를 개선하고 있으며, 은행들은 이제 운영 효율성과 소비자 경험을 높이는 데 주력하고 있습니다.
미국의 상업 은행 시장 전망은 어떻습니까?
“디지털 도구와 AI 기반 고객 지원에 대한 투자 증가”
온라인과 모바일 플랫폼을 통해 은행 서비스에 대한 고객의 접근성을 향상시키기 위해 미국의 상업 은행들은 점차 기술 혁신을 도입하고 있습니다. 디지털 뱅킹으로의 전환으로 인해 미국 고객들은 언제 어디서나 거래를 수행하고, 계좌를 관리하고, 금융 서비스에 접근할 수 있게 되었으며, 이는 접근성과 편의성도 향상시키고 있습니다.
이러한 발전은 은행들이 더 많은 고객을 유치하는 데 도움이 되고 있으며, 특히 원활하고 효과적인 온라인 거래를 중요하게 생각하는 젊은 세대의 기술에 익숙한 세대를 대상으로 합니다. 또한, 현대 고객의 요구를 충족시키기 위해 상업 은행들은 미국에서 모바일 애플리케이션, AI 기반 고객 서비스, 안전한 온라인 거래 등과 같은 디지털 도구에 투자함으로써 경쟁이 치열해지고 있는 금융 환경에서 개발을 추진하고 있습니다.
주요 기업들이 한국 시장을 목표로 하는 이유는 무엇입니까?
“투자 및 자산 관리 서비스에 대한 소비자의 관심 증가”
한국 상업 은행의 고객 기반은 개인과 기업의 자산 관리 및 투자 서비스에 대한 관심 증가에 부응하기 위해 더 많은 금융 회사가 집중하면서 증가하고 있습니다. 여러 은행이 개별화된 금융 자문과 맞춤형 투자 옵션에 대한 고객의 증가하는 수요를 충족시키기 위해 자산 관리 역량을 개선하는 조치를 취하고 있습니다.
철저한 재무 계획, 자산 관리, 은퇴 서비스 제공 등이 그 예입니다. 이러한 서비스는 고객 관계를 개선하고 은행의 수익원을 늘리고 있습니다. 한국의 상업 은행들은 변화하는 금융 시장에서 경쟁력을 확보하기 위해 기술과 경험을 활용하여 고객의 변화하는 요구를 충족하는 고급 서비스를 제공하는 것을 목표로 하고 있습니다.
카테고리별 인사이트
제품과 서비스를 기준으로 시장은 상업 및 산업용 모기지, 기타 기업 대출, 주택 담보 대출, 주택 담보 및 차량 대출, 기타 담보 및 무담보 소비자 대출, 정부 대출, 기타로 분류됩니다.
주택 담보 대출 부문은 낮은 이자율로 인해 대출이 더 쉽게 이루어지고 주택 구입과 재융자를 촉진하고 있기 때문에 2034년까지 연평균 11.1%의 성장률을 보일 것으로 예상됩니다. 여러 나라에서 정부 차원의 인센티브와 프로그램을 통해 주택 구입을 처음 하는 사람들에게 더 많은 혜택을 제공하고 있습니다.
상업용 및 산업용 모기지에 대한 수요가 증가하는 이유는 무엇입니까?
“부동산과 시설에 막대한 투자를 하는 자본 집약적 사업”
상업용 및 산업용 모기지에 대한 수요는 시장의 다른 제품 및 서비스에 비해 높습니다. 기업들은 자산과 수익성을 높이기 위해 새로운 부동산, 인프라, 기계 등에 더 많은 돈을 지출하고 있습니다.
이러한 경향은 제조업, 물류업, 기술업 등 사업 확장에 자원과 공간이 필수적인 산업에서 특히 두드러집니다.
또한, 여러 지역에서 금리가 낮아 대출이 더 매력적으로 느껴지고, 기업들이 부동산 구매를 위한 자금을 모색하게 되었습니다. 기업들은 주요 입지를 확보하고 인프라를 최적화하기 위해 노력하고 있으며, 이로 인해 상업용 및 산업용 모기지 수요가 증가하고 있습니다.
소비자 부문이 수익 분배에서 상당한 비중을 차지하는 이유는 무엇입니까?
“은행, 소비자 경험을 개선하기 위해 신기술 도입에 주력”
은행 서비스는 근본적으로 개인의 재정적 필요를 충족하도록 설계되었기 때문에 소비자 부문은 예측 기간 동안 시장의 상당 부분을 차지하는 것으로 분석됩니다. 소비자는 저축 및 당좌 예금 계좌, 개인 대출, 모기지, 신용 카드 등과 같은 다양한 서비스를 필요로 합니다. 또한, 많은 국가에서 디지털 뱅킹 솔루션으로 전환하고 있어 이 부문의 성장에 더욱 기여하고 있습니다.
요즘에는 편리함과 개인화된 뱅킹 경험을 선호하는 소비자가 늘어나고 있기 때문에 상업 은행들은 상품 조정과 기술 활용을 통해 고객 참여를 향상시키는 데 주력하고 있습니다. 이러한 노력은 고객 경험을 향상시킬 뿐 아니라 시장 성장에도 기여하고 있습니다.
경쟁 구도
상업 은행 시장의 주요 기업들은 고객 경험과 운영 효율성을 향상시키기 위해 최신 디지털 기술에 투자하고 있습니다.
은행들은 기술에 익숙한 고객을 유치하기 위해 비용을 낮추는 것을 강조하고 있으며, 그 결과 거래량과 서비스 이용이 증가하고 있습니다. 상업 은행은 자산 관리, 보험, 투자 및 기타 옵션을 포함하도록 제품 제공을 다양화하는 데 주력하고 있습니다.
2024년 9월, 뉴욕시에 본사를 둔 종합 상업 은행인 메트로폴리탄 상업 은행(Metropolitan Commercial Bank)은 새로운 기능과 향상된 기능을 갖춘 웹사이트인 MCBankNY.com의 출시를 발표했습니다. 사용자 경험과 접근성을 강조함으로써, 새로운 웹사이트는 은행의 충성 고객과 파트너에게 원활하고 편리한 뱅킹 서비스를 제공하기 위해 노력하고 있습니다.
Fact.MR은 이 새로운 시장 보고서에서 전 세계에 걸쳐 포지셔닝된 상업 은행 시장의 주요 업체들의 가격대, 매출 성장, 생산 능력, 그리고 투기적 기술 확장에 대한 자세한 정보를 제공합니다.
상업 은행 시장 조사 세분화
제품 및 서비스별:
상업 및 산업용 모기지
기타 비즈니스 대출
주거용 모기지
주택 담보 대출 및 차량 대출
기타 담보 및 무담보 소비자 대출
정부 대출
기타
주요 시장별:
소비자
기타 기업
제조 회사
운송, 보관 및 우편 서비스 회사
도매 및 소매 회사
유틸리티 회사
부동산 회사
정부 고객
지역별:
북미
서유럽
동유럽
중남미
동아시아
남아시아 및 태평양 지역
중동 및 아프리카
목차
1. 요약
2. 분류 및 시장 정의 등 산업 소개
3. 거시경제 요인, 시장 역학, 최근 산업 발전 등 시장 동향 및 성공 요인
4. 과거 분석 및 미래 전망 등 글로벌 시장 수요 분석 및 예측
5. 가격 분석
6. 글로벌 시장 분석 및 예측
7. 제품 및 서비스별 글로벌 시장 분석 및 예측
7.1. 상업 및 산업용 모기지
7.2. 기타 비즈니스 대출
7.3. 주택 담보 대출
7.4. 주택 담보 대출 및 차량 대출
7.5. 기타 담보 및 무담보 소비자 대출
7.6. 정부 대출
7.7. 기타
8. 주요 시장별 글로벌 시장 분석 및 전망
8.1. 소비자
8.2. 기타 기업
8.3. 제조 회사
8.4. 운송, 보관 및 우편 서비스 회사
8.5. 도매 및 소매 회사
8.6. 공공 서비스 회사
8.7. 부동산 회사
8.8. 정부 고객
9. 지역별 글로벌 시장 분석 및 전망
9.1. 북미
9.2. 남미
9.3. 서유럽
9.4. 동유럽
9.5. 아시아 태평양
9.6. 동아시아
9.7. 중동 및 아프리카
10. 북미 판매 분석 및 전망, 주요 부문 및 국가별
11. 라틴아메리카 판매 분석 및 전망, 주요 부문 및 국가별
12. 서유럽 판매 분석 및 전망, 주요 부문 및 국가별
13. 동유럽 판매 분석 및 전망, 주요 부문 및 국가별
14. 아시아 태평양 판매 분석 및 전망, 주요 부문 및 국가별
15. 동아시아 판매 분석 및 전망, 주요 부문 및 국가별
16. 주요 부문과 국가별 MEA 판매 분석 및 예측
17. 30개국의 제품 및 서비스, 주요 시장별 판매 예측
18. 시장 구조 분석, 주요 업체별 회사 점유율 분석, 경쟁 대시보드 등을 포함한 경쟁 전망
19. 회사 프로필
19.1. Bank of America
19.2. Wells Fargo
19.3. Citigroup
19.4. Goldman Sachs
19.5. Morgan Stanley
19.6. U.S. Bancorp
19.7. PNC Financial Services
19.8. JPMorgan Chase
19.9. HSBC
19.10. Deutsche Bank
19.11. BNP Paribas
19.12. Royal Bank of Canada
19.13. Santander
19.14. Barclays
19.15. Metropolitan Commercial Bank
– 자주 묻는 질문 –
2024년 상업은행 시장의 규모는 어느 정도입니까?
2024년 전 세계 상업은행 시장의 규모는 미화 3조 934억 2천만 달러로 추정됩니다.
상업 은행의 미래는 무엇입니까?
전 세계 상업 은행에 대한 수요는 2034년까지 미화 8조 9,203억 5천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.
상업 은행의 글로벌 시장은 어느 정도의 속도로 성장할 것으로 예상됩니까?
상업 은행 시장은 2024년부터 2034년까지 연평균 11.2%의 성장률을 보일 것으로 예상됩니다.
일본 시장은 어느 정도의 속도로 성장할 것으로 평가됩니까?
일본 시장은 2034년까지 연평균 13.8%의 성장률을 보일 것으로 예상됩니다.
주요 상업 은행은 어디입니까?
시장에서 두각을 나타내고 있는 은행으로는 뱅크 오브 아메리카, 웰스 파고, 씨티그룹, 골드만 삭스, 모건 스탠리, US 뱅크가 있습니다.
동아시아 시장의 전망은 어떻습니까?
동아시아 시장은 2034년까지 미화 1,483.34억 달러의 수익을 창출할 것으로 예상됩니다.
상업 및 산업용 모기지 수요는 어느 정도 증가할까요?
상업 및 산업용 모기지 부문은 2034년까지 연평균 14.4%의 성장률을 보일 것으로 평가됩니다.
